享受最新一期的《財務規劃師週末讀物》——本週版本以這樣的消息拉開序幕：最近的一項調查表明，財務顧問的客戶比其他人對自己的退休財務準備更有信心，並且更有可能擁有財務狀況。的價值價值，包括對自己的財務狀況更有信心和安心！
本週的產業新聞還有：
- 鑑於美國證券交易委員會(SEC) 可能製定一項法規，要求RIA 加強「了解您的客戶」實踐，投資顧問協會正在主張採取更量身定制的方法來識別風險客戶，並延長實施期限，以減輕RIA的潛在負擔
- 美國證券交易委員會正在調查多家電信公司的現金掃蕩計劃，因為這些公司以及 RIA 託管人正在考慮提高利率，以使它們與其他（更高收益）客戶現金替代方案相比更具競爭力
從那裡，我們有幾篇關於退休儲蓄的文章：
- 最大化 401(okay) 繳款的利弊，從能夠採取更靈活的稅務規劃方法到可能造成流動性挑戰
- 為什麼與應稅經紀帳戶相比，投資 401(okay) 的稅收優惠可能不如在某些情況下假設的那麼重要
- 建議的稅收優惠儲蓄工具層次結構，從「三重稅收優惠」健康儲蓄帳戶到（授予人）王朝信託
我們還有許多關於遺產規劃的文章：
- 對於個人來說，在一生中贈送禮物而不是等到去世時贈送禮物的潛在優勢，包括能夠在接受可能更大的遺產之前“預覽”接受者將如何處理禮物
- 雖然提供「活生遺產」可能是一種向親人提供金錢的節稅方式，但它也帶來了一系列潛在的考慮因素，從給予者財務計劃的可持續性到它可能導致的潛在家庭內部衝突
- 為什麼在活著時贈與私人持有的商業利益對於企業主客戶來說可能是潛在的節稅舉措
我們以三篇最後的文章作為結尾，全部都是關於夫妻和金錢的：
- 了解金錢產生的更深層次的感受如何幫助顧問更好地與客戶夫婦進行財務對話
- 今天美國的夫婦如何安排他們的財務，從決定是否擁有聯名帳戶還是獨立帳戶到如何分配開支
- 為什麼財務「半透明」可以幫助具有不同消費理念的夫妻解決潛在的金錢衝突
享受“輕鬆”閱讀！