像專業人士一樣支付大學費用：稅金和 FAFSA
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2024 年 4 月 4 日
2024 年 4 月 4 日
如果您的孩子現在是高中二年級學生，那麼今年對於您的大學資助計劃來說非常重要！
為了獲得大學經濟援助（助學金和學生貸款）的資格，您的孩子在高年級申請大學時需要提交您的報稅表，作為 FAFSA 申請的一部分。 FAFSA 使用上一年的收入來確定資格。 所以……如果您的孩子現在是高中二年級學生……2024 年是用於經濟援助資格的納稅年度。
好消息是，如果您希望提高經濟援助的資格，您在納稅年度中還有 9 個月（充足的時間！）來採取明智的行動。 當您提交 2023 年納稅時，請花點時間思考您可以採取哪些措施來優化您的 2024 年納稅年度，特別是如果您有一個孩子正在讀高中二年級。 一般來說，您希望利用一切可用的手段來減少您的收入（該做的事情），並避免任何會增加您當年收入的事情（不該做的事情）。 以下是一些想法，但請確保您所做的任何調整都與您的整體財務計劃相協調，並且是適合您家庭的正確舉措。
| 要做的事 | 不該做的事 |
| 如果可以的話，增加稅前退休計畫供款。 | 如果可以的話，透過出售房屋或其他投資來實現資本利得。 |
| 如果對您的家庭有意義，請利用其他稅前員工福利（HSA、FSA 等）。 | 如果可能的話，行使股票選擇權。 |
| 出售不良投資，使您的收入遭受損失。 | 從您的退休計劃中提取資金。 |
| 如果可能的話延遲獎金。 |
支付大學費用是您和家人的主要財務目標。 如果您距離孩子上大學還有 0-5 年，那麼為孩子支付大學費用很快就會成為現實。 當您的孩子進入高中時制定一個時間表，這樣您就不會錯過任何最後期限，從而使您處於降低整體大學費用的最佳位置。 現在是製定計劃的時候了，確保大學費用負擔得起，經濟援助最大化，現金流、儲蓄和投資的使用得到優化。
我的兒子 Romas 今年是 UCSB 的大四學生，我在 4 年前他決定去那裡的決定日分享了他的這張照片！ 我們的大學之旅即將結束，但我有很多個人經驗和專業知識可以分享，以幫助您在家人的大學之旅中做出明智的決定。 制定計劃永遠不會太早或太晚！