雖然擁有 CFP 標誌的顧問比例隨著時間的推移而穩步上升，但如今，大約 2/3 的財務顧問擁有 CFP 標誌。 不是 CFP專業人士。這意味著，對於大多數顧問來說，獲得這項頭銜的決定仍然是一個開放的決定。顧問決定準備 CFP 考試的關鍵因素——通常要求他們犧牲晚上和週末來完成必要的課程作業（可能需要一年多的時間），並花費數千美元——是他們是否真的能賺錢這樣做的結果更多。
根據 2022 年 Kitces 關於顧問生產力的研究，CFP 專業人士每小時比非 CFP 專業人士賺到更多的錢，服務顧問的這一差距比高級顧問要大得多。沒有 CFP 認證的典型服務顧問每小時工作收入為 48.83 美元，而擁有 CFP 認證的服務顧問每小時收入為 86.30 美元，相差 37.47 美元，即每小時收入增加了 77%！沒有 CFP 標記的典型高級顧問的收入為 112.47 美元/小時，而 CFP 專業人士的收入為 120.00 美元，差距要小得多，僅為 7.53 美元。
在本文中，Michael Kitces 和 Mark Tenenbaum（顧問研究總監）解釋了這種每小時收入的差異（被稱為「CFP 生產力差距」），以及這種差異是如何由 CFP 從業者發展的技能和交付（供給方解釋），以及客戶（尤其是較富裕的客戶）在選擇合作顧問時的偏好（需求方解釋）。
具體來說，擁有CFP 標誌的服務顧問似乎會花更多的時間在關鍵的創收活動上，例如與客戶和潛在客戶會面以及製定財務計劃，並且這些時間得到了充分利用，因為這些CFP 專業人士提供的財務計畫都符合CFP 的要求。因此，擁有 CFP 標誌的服務顧問團隊往往會吸引 顯著地 比擁有非 CFP 認證的團隊擁有更多的富裕客戶，客戶 AUM 中位數分別為 1,000,000 美元和 250,000 美元。
這些較富裕的客戶也往往支付更高的費用，這對於希望吸引和留住富裕客戶的公司具有重要意義：聘請 CFP 專業人士或幫助尚未獲得 CFP 分數的現有員工獲得 CFP 分數。透過CFP認證所獲得的知識可以形成更以規劃為中心的實踐，提供更全面、更新更頻繁的財務計畫——這對於經常有複雜規劃需求的高淨值家庭來說是明顯的增值。至關重要的是，該研究表明，僱用 CFP 專業人員（他們的薪水比沒有 CFP 分數的同行更高）的成本大大低於公司僱用他們所產生的收入。
CFP 生產力差距也對服務顧問整個職業生涯的收入成長產生深遠影響。雖然高級顧問的收入往往會隨著時間的推移而增長，無論他們是否擁有 CFP 認證，但非 CFP 專業人士在職業生涯中卻越來越落後於 CFP 從業者的同行。事實上，對於服務顧問來說，CFP 生產力差距從行業經驗不足 8 年的人員每小時 8 美元的收入差異擴大到每小時 50 美元以上（收入潛力更大的人員每年可增加 100,000 美元以上）經營20年或以上。因此，CFP 認證似乎是一個重要的工具，透過它，服務顧問可以隨著時間的推移體驗持續的收入成長，而不會停滯不前。
關鍵點是，服務顧問透過獲得 CFP 標誌可以獲得更多的收入，而公司可能會從支持他們這樣做中受益。這有助於公司擴大服務顧問團隊，他們可以為公司最富有的客戶提供服務並提供支援。這反過來又釋放了高級顧問的能力，讓他們能夠繼續引進客戶並進一步發展公司！