雖然 DIY 遺產規劃可能會節省一些前期費用，但從長遠來看，由於行政和稅務問題，它往往最終會為家庭帶來更多成本。這是因為 DIY 計劃並非針對特定的資產、稅務和家庭動態，也沒有考慮到可能出現的眾多意外情況。每個客戶的情況都是獨特的，需要解決特定的細微差別，即使不是太複雜。
在我的信託管理和遺囑認證實務中，我親眼目睹了 DIY 遺產規劃的危險。重大問題和不必要的複雜性往往是由於文件準備不足而引起的，其中許多問題需要法院參與才能解決。這可能成本高昂且耗時，遠遠超過使用線上平台最初節省的成本。從一開始就與律師合作可以幫助防止這些陷阱，並確保在困難時期過程中更加順利。
線上服務根本不可能提供按預期進行的客製化遺產規劃所需的諮詢。在參與的所有階段，包括設計、起草、執行和資助，諮詢都是必不可少的。遺產規劃制定後，隨著生活和資產的發展，與與您有關係並了解您情況的經驗豐富的公司一起解決問題和變更非常重要。雖然一些線上服務提供額外收費的“律師建議”，但通常每次都是由不同的律師提供，他們不知道您的情況或已經制定的遺產計劃。考慮到這些服務機構為律師提供的報酬，獲得高品質建議的機會很小。
另一個實際考慮因素是：如果事情出現問題並且律師犯了錯誤，繼承人可以尋求該律師的法律醫療事故保險來彌補他們的損失。這是線上服務不可能實現的，因為線上服務不是律師事務所，也不提供法律醫療事故保險。當然，透過線上服務，當發生喪失行為能力和死亡時，繼承人無需向任何人尋求幫助。
坦白說，我唯一可以容忍 DIY 遺產規劃的情況是： 1）如果客戶根本無力承擔律師收取的費用，否則就不會進行遺產規劃； 2) 出於健康或旅行原因立即需要的臨時遺囑、授權書和醫療保健指示，目的是在可能的情況下與律師一起制定完整的遺產計劃； 3) 針對沒有資產且尚未準備好進行完整遺產計畫的年輕人的 POA 和醫療保健指示。