享受當前的“金融週末閱讀”規劃師」—這個本週版本以這樣的消息拉開序幕：最近的一項研究表明，獨立經紀交易商管道中近三分之一的顧問在過去一年中考慮過轉向RIA 管道，因為他們尋求更高的支出，而不僅僅是“獨立”，而是更大的自主權他們如何經營業務和服務客戶。 同時，研究發現，潛在的分離經紀商將轉型為 RIA 並以 RIA 身分開展業務的營運和合規要求視為一項重要任務。主要的擔憂，這可能導致他們中的一些人要么利用越來越多的服務提供者來RIA，或加入現有的企業 RIA 平台以利用其現有的基礎設施。
本週的產業新聞還有：
- 提供混合數位人類諮詢服務的大型資產管理公司正在蠶食純人類顧問的市場份額，這表明較小的公司有能力提供差異化的價值主張可以是成功的關鍵在即將到來的年
- 最近的一項研究表明，技術領先的顧問公司不僅看到更大客戶和資產管理規模成長是其他公司、但也與更大顧問的收入和工作滿意
從那裡，我們有幾篇關於退休醫療保健規劃的文章：
- 為什麼將健康儲蓄帳戶 (HSA) 設定為「醫療 IRA」可以引導客戶更好地利用其獲得稅收優惠、複合回報的潛力並有更多資金可用於醫療支出退休
- 財務顧問如何幫助客戶評估提前退休時可用的健康保險選項，從透過 COBRA 繼續使用前雇主的計劃到在州健康保險交易所獲取（可能有補貼的）計劃
- 顧問如何調整客戶的財務計劃，以應對他們在退休後將經歷的不可預測的醫療費用
我們還有一些有關實踐管理的文章：
- 對顧問人才的持續競爭以及許多公司缺乏可行的繼任者如何在未來幾年推動 RIA 併購活動的熱潮
- 與追求徹底出售不同，「對等合併」可以為規模相似、文化兼容的公司所有者提供機會，在保持高度控制的同時相對較快地提高盈利能力和規模，不過成功完成交易需要雙方之間進行微妙的談判。夥伴
- 對收入和盈利能力指標的審查最常使用重視RIA，以及出售公司所有者如何透過談判交易的基本條款來最大化他們獲得的最終回報
我們以 3 篇最後文章作為結尾，全部都是關於處理具有挑戰性的政治對話：
- 準備和同理心傾聽技巧如何幫助財務顧問防止政治對話破壞客戶會議
- 當客戶想要時，顧問會如何回應主要的投資組合根據即將舉行的總統選舉而變化
- 團隊如何制定基本規則來促進對政治問題和其他具有挑戰性的話題的建設性討論
享受“輕鬆”閱讀！