享受目前的《財務規劃師週末讀物》——本週版本以勞工部發布其退休保障規則（又名信託規則 2.0）最終版本的消息拉開序幕，該規則已設定將於 9 月生效（如果它能經受預期的法律挑戰）將代表著向更大金融服務業的信託標準，包括將一次性建議從公司退休計畫轉入個人退休帳戶（彌補歷史上信託義務僅適用於「持續」的漏洞）定義為信託行為建議，以便一次性銷售交易避免其範圍）。
本週的產業新聞還有：
- 聯邦貿易委員會發布了一項最終規則，將禁止大多數不競爭協議，這可能導致非招攬的數量不斷增加協定財務規劃公司及其執行機構之間的訴訟（以及可能涉及其執行的訴訟）顧問
- 美國證券交易委員會發布了風險警報，概述了一些投資顧問如何未能遵守其行銷規則，從對顧問獎勵做出誤導性陳述，到聲稱公司的營運不存在利益衝突。興趣
從那裡，我們有幾篇關於客戶溝通的文章：
- 行話檢查、標準化溝通框架和會後調查如何幫助顧問克服與客戶溝通時的“知識詛咒”
- 可能破壞客戶會議的 5 個錯誤，從提出太多封閉式問題到參與政治話題對話
- 專注於客戶經常使用的短語和習慣用語如何幫助顧問建立信任和關係
我們還有一些有關現金流規劃的文章：
- 許多「隱性」住房成本的爆炸性增長如何影響客戶的預算
- 財務顧問如何幫助客戶分析是否租房或購買房屋的選擇，從建模不可知的財務變數到幫助他們探索決策的非財務考量因素
- 顧問如何在抵押貸款利率持續上升的環境中為客戶增加價值
我們以三篇最後的文章作為結尾，全部都是關於有效的網路：
- 財務顧問如何更有效地建立聯繫，從使對話更令人難忘的策略到選擇何時進入現有對話
- 顧問如何評估財務顧問會議和其他交流機會，以做出最有價值的時間和金錢投資
- 尖端掌握閒聊的藝術，從尋找共同興趣到以最小的尷尬處理不可避免的談話結束
享受“輕鬆”閱讀！